Oficiul European de Luptă Antifraudă, OLAF, și Autoritatea pentru Combaterea Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului, AMLA, au semnat la Frankfurt, pe 21 octombrie 2026, un acord strategic. Acest document vizează legarea informațiilor din anchetele privind fondurile UE de analizele efectuate asupra tranzacțiilor suspecte. Cooperarea are ca scop identificarea unor conexiuni între cazuri, facilitând astfel descoperirea unor mecanisme de fraudă care pot trece neobservate fără un schimb de date între aceste instituții europene.
În cadrul acestui mecanism, OLAF poate participa la analizele comune coordonate de AMLA, însă implicarea este strict condiționată de mandatul oficiului. Pentru ca acest proces să aibă loc, sunt necesare atât acordul participanților la analiză, inclusiv al unităților naționale, cât și acceptarea explicită a invitației de către OLAF. Această procedură asigură faptul că investigația administrativă și analiza financiară își păstrează rolurile proprii, chiar atunci când cele două activități vizează situații conexe sau tranzacții bancare identice.
Un element central al acordului este utilizarea mecanismului hit/no-hit pentru compararea datelor între unități. Această metodă permite indicarea unei posibile potriviri între informații, ajutând la descoperirea legăturilor într-un stadiu timpuriu. Totuși, compararea datelor cere acordul expres al tuturor unităților naționale de informații financiare participante. Dacă apare o potrivire, AMLA informează unitățile, dar transmiterea către OLAF a datelor care au generat rezultatul necesită consimțământul prealabil al unității furnizoare.
Există însă o excepție importantă atunci când rezultatele indică suspiciuni întemeiate de fraude sau alte activități ilegale împotriva intereselor financiare ale UE. În aceste cazuri, AMLA este obligată să transmită către OLAF rezultatele și informațiile relevante fără a mai solicita un nou consimțământ din partea unităților participante. Această regulă este prevăzută deja de regulamentul de înființare al AMLA și este confirmată prin acest nou acord, facilitând astfel o reacție mai rapidă a autorităților.
Cooperarea va include și schimburi despre tipare de fraudă, indicatori de risc și metode de prevenire, utilizând canale securizate și criptare. Cele două organisme vor avea puncte de contact dedicate, iar conducerile lor vor organiza reuniuni cel puțin o dată pe an. Aplicarea acordului va fi supusă unor revizuiri periodice la fiecare doi ani. Obiectivul final declarat este obținerea unor anchete mai rapide și a unor recuperări mai mari de fonduri europene prin coordonarea activităților.
Instituțiile europene operează într-un cadru juridic complex, unde protecția datelor personale și limitele mandatelor rămân obligatorii. În procesul de combatere a criminalității financiare, unitățile naționale de informații financiare, cunoscute sub acronimul FIU, joacă un rol crucial prin analiza tranzacțiilor. AMLA coordonează cooperarea dintre aceste unități, în timp ce OLAF desfășoară investigații administrative pentru a proteja interesele financiare ale Uniunii Europene împotriva fraudelor.